Меры по противодействию ПОД/ФТ и санкционная политика Банка

Заявление

Санкционная политика Банка

ЗАО "АйДи Банк" (далее - Банк), будучи приверженным своей миссии, поддерживая самые высокие этические и нормативные стандарты, осуществляет ответственную деятельность и гарантирует, что ни Банк, ни услуги Банка прямо или косвенно не способствуют нарушению/обходу применимых международных санкций и/или ограничений.

Являясь ответственным участником международной финансовой системы, в то же время высоко ценя и защищая интересы клиентов, их безопасность, а так же придерживаясь концепции обеспечения  непрерывности бизнеса клиентов, Банк следует  международным санкциям и/или ограничениям Совета Безопасности ООН, Евросоюза, Великобритании, США и т.д..

Санкционная политика Банка запрещает любые действия клиентов, которые нарушают применимые санкции и/или ограничения. Результатом таких действий будет отклонение перечислений/сделок, а также Банк может отказать в обслуживании данного клиента.

Политика ПОД/ФТ

Политика основана на Законе Республики Армения «О борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма», «Положении Центрального банка Республики Армения о минимальных требованиях к подотчетным лицам в сфере предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма», других законах и правовых актах, основными целями которого являются։

• Предотвращение использования Банка в качестве инструмента отмывания денег и финансирования терроризма,
• Сдерживание возможных рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма,
• Защита деловой репутации Банка и его клиентов.

Политика включает в себя:

·        Применение принципа «Знай своего клиента» (включая идентификацию бенефициаров и уполномоченных лиц),

·        Надлежащая проверка клиентов,

·        Дополнительная комплексная проверка клиентов,

·        Осуществление мониторинга на ежедневной основе,

·        Обновление данных клиентов,

·        Применение риск-ориентированного подхода,

·        Выявление подозрительных транзакций,

·        Представление обязательных отчетов о подозрительных транзакциях/деловых отношениях в Центральный банк РА,

·        Обучение сотрудников принципам ПОД/ФТ

Кроме того:

• Банк не открывает и не обслуживает счета под фальшивыми или вымышленными именами.
• Банк не открывает счета, обозначенные только цифрами, буквами или другими условными знаками,
• Банк не обслуживает ценные бумаги на предъявителя,
• Банк отказывает в установлении деловых отношений/осуществлении сделки при непредоставлении клиентом требуемых Банком документов/информации,

Запрещается совершать сделки или устанавливать деловые отношения, которые связаны с:

• Атомной энергией
• Бизнес деятельностью «Красных фонарей»
• Марихуаной
• Виртуальной валютой

Anti-Money Laundering Questionnaire   Wolsfberg Group Anti-Money Laundering Questionnaire