Меры по ПОД/ФТ
                                                                                             

Меры по борьбе с ОД/ФТ

Объявление

ЗАО «АйДи Банк» (далее Банк) придерживается стандартов противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Основными целями Политики по противодействию ОД/ФТ (далее – Политика) являются:

  • Недопущение использования Банка в качестве инструмента отмывания денег и финансирования терроризма,
  • Выработка мер по предупреждению и снижению рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма,
  • Защита деловой репутации банка и его клиентов.

Политика основана на Законе Республики Армения «О борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма», «Положении Центрального банка Республики Армения о минимальных требованиях к подотчетным лицам в сфере предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма», других законах и правовых актах.
Политика включает в себя:

  • Применение принципа «Знай своего клиент» (включая идентификацию бенефициаров и уполномоченных лиц),
  • Надлежащая проверка клиентов,
  • Углубленная проверка клиентов,
  • Осуществление мониторинга на ежедневной основе,
  • Обновление данных клиентов,
  • Применение риск-ориентированного подхода,
  • Выявление подозрительных транзакций,
  • Представление обязательных отчетов о подозрительных транзакциях/деловых отношениях в Центральный банк РА,
  • Обучение сотрудников по ПОД/ФТ.

Банк не устанавливает корреспондентских отношений с теми банками, которые не осуществляют деятельность в стране своей регистрации и/или зарегистрированы на территории стран или территорий не соответствующих международным стандартам ПОД/ФТ.

  А также:Банк не открывает и не обслуживает счета с фальшивыми или вымышленными именами.

  • Банк не открывает счета, обозначенные только цифрами, буквами или другими условными знаками,
  • Банк не обслуживает ценные бумаги на предъявителя,
  • Банк отказывает в заключении деловых отношений/осуществлении сделки при непредоставлении клиентом требуемых документов/информации.,
  • Запрещается совершать сделки или устанавливать деловые отношения, которые связаны с:
    • атомной энергией,
    • деятельностью «Красных Фонарей»,
    • марихуаной,
    • виртуальной валютой.

Сотрудники подразделения Финансового мониторинга Банка каждые три года пересдают экзамен по профессиональной квалификации на получение лицензии в Центральном банке или соответствующей международной организации.

Anti-Money Laundering Questionnaire   Wolsfberg Group Anti-Money Laundering Questionnaire

© 2023 All rights reserved by IDBank
/БАНК РЕГУЛИРУЕТСЯ ЦБ РА/
Информация обновлена 02.02.2023 12:55
Разработано вНовый сайт