Меры по борьбе с ОД/ФТ
Объявление
ЗАО «АйДи Банк» (далее Банк) придерживается стандартов противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Основными целями Политики по противодействию ОД/ФТ (далее – Политика) являются:
- Недопущение использования Банка в качестве инструмента отмывания денег и финансирования терроризма,
- Выработка мер по предупреждению и снижению рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма,
- Защита деловой репутации банка и его клиентов.
Политика основана на Законе Республики Армения «О борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма», «Положении Центрального банка Республики Армения о минимальных требованиях к подотчетным лицам в сфере предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма», других законах и правовых актах.
Политика включает в себя:
- Применение принципа «Знай своего клиент» (включая идентификацию бенефициаров и уполномоченных лиц),
- Надлежащая проверка клиентов,
- Углубленная проверка клиентов,
- Осуществление мониторинга на ежедневной основе,
- Обновление данных клиентов,
- Применение риск-ориентированного подхода,
- Выявление подозрительных транзакций,
- Представление обязательных отчетов о подозрительных транзакциях/деловых отношениях в Центральный банк РА,
- Обучение сотрудников по ПОД/ФТ.
Банк не устанавливает корреспондентских отношений с теми банками, которые не осуществляют деятельность в стране своей регистрации и/или зарегистрированы на территории стран или территорий не соответствующих международным стандартам ПОД/ФТ.
А также:Банк не открывает и не обслуживает счета с фальшивыми или вымышленными именами.
- Банк не открывает счета, обозначенные только цифрами, буквами или другими условными знаками,
- Банк не обслуживает ценные бумаги на предъявителя,
- Банк отказывает в заключении деловых отношений/осуществлении сделки при непредоставлении клиентом требуемых документов/информации.,
- Запрещается совершать сделки или устанавливать деловые отношения, которые связаны с:
- атомной энергией,
- деятельностью «Красных Фонарей»,
- марихуаной,
- виртуальной валютой.
Сотрудники подразделения Финансового мониторинга Банка каждые три года пересдают экзамен по профессиональной квалификации на получение лицензии в Центральном банке или соответствующей международной организации.
Anti-Money Laundering Questionnaire Wolsfberg Group Anti-Money Laundering Questionnaire