Меры по борьбе с ОД/ФТ

Объявление

ЗАО «АйДи Банк» (далее Банк) придерживается стандартов противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Основными целями Политики по противодействию ОД/ФТ (далее – Политика) являются:

• Недопущение использования Банка в качестве инструмента отмывания денег и финансирования терроризма,
• Выработка мер по предупреждению и снижению рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма,
• Защита деловой репутации банка и его клиентов.

Политика основана на Законе Республики Армения «О борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма», «Положении Центрального банка Республики Армения о минимальных требованиях к подотчетным лицам в сфере предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма», других законах и правовых актах.
Политика включает в себя:

• Применение принципа «Знай своего клиент» (включая идентификацию бенефициаров и уполномоченных лиц),
• Надлежащая проверка клиентов,
• Углубленная проверка клиентов,
• Осуществление мониторинга на ежедневной основе,
• Обновление данных клиентов,
• Применение риск-ориентированного подхода,
• Выявление подозрительных транзакций,
• Представление обязательных отчетов о подозрительных транзакциях/деловых отношениях в Центральный банк РА,
• Обучение сотрудников по ПОД/ФТ.

Банк не устанавливает корреспондентских отношений с теми банками, которые не осуществляют деятельность в стране своей регистрации и/или зарегистрированы на территории стран или территорий не соответствующих международным стандартам ПОД/ФТ.

  А также:Банк не открывает и не обслуживает счета с фальшивыми или вымышленными именами.

• Банк не открывает счета, обозначенные только цифрами, буквами или другими условными знаками,
• Банк не обслуживает ценные бумаги на предъявителя,
• Банк отказывает в заключении деловых отношений/осуществлении сделки при непредоставлении клиентом требуемых документов/информации.,
• Запрещается совершать сделки или устанавливать деловые отношения, которые связаны с:
• атомной энергией,
• деятельностью «Красных Фонарей»,
• марихуаной,
• виртуальной валютой.

Сотрудники подразделения Финансового мониторинга Банка каждые три года пересдают экзамен по профессиональной квалификации на получение лицензии в Центральном банке или соответствующей международной организации.

Anti-Money Laundering Questionnaire   Wolsfberg Group Anti-Money Laundering Questionnaire