ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի միջոցառումներ
Հայտարարություն
«ԱյԴի Բանկ» ՓԲԸ-ն (այսուհետ `Բանկ) հավատարիմ է փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի (այսուհետ` ՓԼ/ԱՖ) ամենաբարձր չափանիշներին:
Բանկը հիմնել է ՓԼ/ԱՖ քաղաքականություն (այսուհետ ` Քաղաքականություն), որի հիմնական նպատակներն են.
- Կանխարգել բանկի, որպես փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման գործիքի օգտագործումը,
- Բանկի գործարար համբավի և նրա հաճախորդների պաշտպանությունը,
- Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման հետ կապված հնարավոր ռիսկերի մեղմացումը:
Քաղաքականությունը հիմնված է Հայաստանի Հանրապետության 26.05.2008 թ. «Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին» ՀՀ օրենքի, «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման կանխարգելման ոլորտում հաշվետու անձանց նկատմամբ նվազագույն պահանջների վերաբերյալ կանոնակարգ», այլ օրենքների ու իրավական ակտերի վրա:
Բանկը նշանակել է ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի պատասխանատու, ով պատասխանատու է ՓԼ/ԱՖ-ի համապատասխան քաղաքականության և ընթացակարգերի մշակման և իրականացման համար:
ՓԼ/ԱՖ-ի աշխատակիցն իրավունք ունի գործարքը կամ գործարար հարաբերությունները որակել որպես կասկածելի, դադարեցնել կամ մերժել գործարքը կամ գործարար հարաբերությունը, ինչպես նաև որոշում կայացնել ահաբեկչության մեջ ներառված անձանց գույքի սառեցման վերաբերյալ:
Քաղաքականությունը ներառում է, բայց չի սահմանափակվում.
- Ռիսկի վրա հիմնված մոտեցման կիրառում,
- Հաճախորդների ռիսկայնության որոշում ըստ երկրների, աշխարհագրական տարածքների, ապրանքների, ծառայությունների, գործարքների,
- Հաճախորդների ուսումնասիրություն,
- Հաճախորդի պատշաճ ուսումնասիրություն, «Ճանաչիր քո հաճախորդին» սկզբունքի կիրառում (ներառյալ շահառուների և լիազորված անձանց նույնականացում),
- Բարձր ռիսկային հաճախորդների հավելյալ ուսումնասիրություն,
- Նույնականացման և պատշաճ ուսումնասիրության տվյալների պահպանում,
- Էմբարգո քաղաքականություն,
- Գործարքների մոնիտորինգ,
- Կասկածելի գործարքների բացահայտում,
- Պարտադիր և կասկածելի գործարքների վերաբերյալ հաշվետվությունների ներկայացնում ՀՀ կենտրոնական բանկին,
- Աշխատակիցների ՓԼ/ԱՖ վերապատրաստում,
- Բանկը կեղծ կամ մտացածին անուններով հաշիվներ չի բացում և չի սպասարկում,
- Բանկը չի բացում հաշիվներ միայն թվային, տառային կամ այլ պայմանական նշաններով արտահայտված,
- Բանկը չի սպասարկում ըստ ներկայացման արժեթղթեր,
- Բանկը արգելափակում է գործարքի իրականացումը, երբ հաճախորդը չի տրամադրում անհրաժեշտ փաստաթղթերը, երբ առկա է համընկնություն կամ հավանականություն հաճախորդի` ահաբեկիչների ցանկերում և ահաբեկչական գործունեության մեջ ներգրավված լինելու մասին:
FATCA W-8Ben-E Wolsfberg Group Anti-Money Laundering Questionnaire
Anti-Money Laundering Questionnaire